Tiada Pendeposit BANK akan terlepas daripada Di Rampas
SitiWanMahani |
Snordster "Saya mencabar sesiapa sahaja untuk membuktikan saya salah bahawa rampasan deposit bank disahkan rompakan siang hari". Pendeposit bank di UK dan Amerika Syarikat mungkin berfikir bahawa deposit bank mereka tidak akan dirampas kerana mereka dilindungi dan kerajaan tidak akan berani memulakan apa-apa tindakan drastik untuk menyelamatkan bank-bank muflis.
Sebelum saya menjelaskan mengapa rampasan deposit bank di UK dan Amerika Syarikat adalah satu kepastian dan benar-benar undang-undang, saya perlu semua membaca artikel ini untuk melakukan perkara berikut:
Tanya pihak polis tempatan anda, sheriffs, peguam, hakim - soalan berikut:
1) Jika saya meletakkan wang saya dengan peguam sebagai pihak berkepentingan dan dia menggunakan wang itu tanpa kebenaran saya, apakah peguam yang melakukan jenayah ?
2) Jika saya menyimpan fitrah gandum atau kapas di sebuah gudang dan pemilik gudang dijual gandum/kapas saya tanpa persetujuan saya atau pihak berkuasa, apakahpemilik gudang melakukan jenayah ?
3) Jika wang saya yang berlaku dengan broker saya (saham atau komoditi) dan broker menggunakan wang saya untuk tujuan lain dan atau bertentangan dengan arahan saya, apakah broker yang dilakukan jenayah?
Saya yakin bahawa jawapan kepada soalan di atas adalah Ya!
Walau bagaimanapun, apa maksud artikel ini, saya ingin terlebih dahulu menyerlahkan keadaan deposit/penyimpanan gandum dengan pemilik gudang berhubung dengan depo-sit wang/simpanan dengan banker.
Pertama, anda akan melihat bahawa semua gandum adalah sama, iaitu gandum dalam satu fitrah tidak berbeza daripada gandum dalam fitrah yang lain. Begitu juga dengan kapas, ia adalah tidak dapat dibezakan. Deposit daripada fitrah gandum dengan pemilik gudang itu dalam undang-undang merupakan ‘bailmen’ a. Pemilikan fitrah gandum kekal dengan anda dan tiada pemindahan hak milik di semua pemilik gudang.
Dan seperti yang dinyatakan di atas, jika pemilik menjual fitrah gandum tanpa perse-tujuan atau kuasa anda, dia telah melakukan jenayah dan juga telah melakukan kesalahan sivil (a tort) penukaran - menukar harta anda untuk kegunaan sendiri dan dia boleh didakwa.
Izinkan saya menggunakan analogi lain. Jika juruwang di sebuah pasar raya mengeluar-kan $ 100 daripada sehingga pada hari Jumaat mempunyainya bermain-main pada hari Sabtu, dia telah mencuri, walaupun dia boleh menggantikan $ 100 pada hari Isnin tanpa pengetahuan pemilik/pengurus pasar raya. $ 100 juruwang mencuri pada hari Jumaat juga tidak dapat dibezakan dari $ 100 dia meletakkan kembali sehingga pada hari Isnin. Dalam kedua-dua keadaan - gandum dalam gudang dan bil dolar $ 100 sehingga , yang telah menyalahi undang-undang disalahgunakan akan menjadi jenayah.
Simpan prinsip ini dan isu di belakang minda anda.
Sekarang kita akan meneruskan dengan wang yang anda telah disimpan dengan bank anda.
Saya pasti bahawa kebanyakan kamu mempunyai pengetahuan yang sedikit atau tidak tahu tentang perbankan, perbankan rizab pecahan khusus.
Kerana anda adalah seorang kanak-kanak kecil, ibu bapa anda telah menggalakkan anda untuk menjimatkan wang untuk menanamkan dalam anda tabiat baik untuk pengurusan wang.
Dan apabila anda membesar dan berkahwin, anda pula diterapkan disiplin yang sama pada kanak-kanak anda. Kepercayaan anda di dalam integriti bank yang hampir mutlak. Wang anda dalam bank itu akan menjana pendapatan . . .
Dan apabila anda mahu wang anda kembali, semua yang anda perlu lakukan adalah untuk mengeluarkan wang (bersama-sama dengan faedah) yang terkumpul. Jangan sekali-kali sejenak adakah anda berfikir bahawa anda telah memindahkan pemilikan wang anda ke bank. Kepercayaan anda didasarkan pada cara yang serupa seperti pemilik fitrah gandum yang disimpan di dalam gudang.
Bagaimanapun, kepercayaan ini dan sentiasa menjadi satu pembohongan. Anda telah membawa kepada percaya pembohongan ini kerana iklan celik oleh bank-bank dan jaminan kerajaan bahawa wang anda adalah selamat dan dilindungi oleh insurans deposit.
Tetapi, insurans tidak meliputi semua wang yang anda telah disimpan di bank, tetapi kepada jumlah terhad contohnya $ 250,000 dalam Amerika Syarikat oleh Persekutuan Perbadanan Insurans Deposit (FDIC), Jerman € 100,000, UK £ 85,000 dan lain-lain
Tetapi, tidak seperti pemilik fitrah gandum yang disimpan gandum dengan pemilik gudang, pemilikan anda dengan wang yang anda telah disimpan dengan bank itu dipin-dahkan ke bank dan apa yang anda perlu adalah hak untuk menuntut bayaran balik. Dan, jika bank gagal untuk membayar balik wang anda (contohnya $ 100), ubat hanya anda adalah untuk menyaman bank dan jika bank itu tidak solven anda mendapat apa-apa.
Anda boleh mendapatkan beberapa wang anda jika deposit anda dilindungi oleh skim insurans yang disebut sebelum ini tetapi dalam jumlah yang tetap. Tetapi, ada tangkapan di sini. Skim insurans yang sama disokong oleh kerajaan atau tidak tidak mempunyai wang yang mencukupi untuk menampung semua deposit dalam sistem perbankan.
Jadi, dalam senario kes terburuk - keruntuhan sistemik, tidak ada cara untuk anda untuk mendapatkan wang anda kembali.
Sebenarnya, dan seperti yang ditunjukkan dalam kemelut perbankan Cyprus, pihak berkuasa pergi ke tahap merampas deposit anda untuk membayar pemiutang bank. Apabila ini berlaku, rakyat biasa dan penganalisis kewangan menangis bahawa rampasan itu adalah rompakan siang hari. Tetapi, adakah ianya?
Kejutan, kejutan !
Ia akan datang sebagai kejutan kepada anda semua tahu bahawa rompakan siang itu adalah betul-betul undang-undang dan ini telah begitu lama beratus-ratus tahun.
Biar saya jelaskan .
Sebabnya ialah bahawa tidak seperti pemilik fitrah gandum yang pemilikan gandum TIDAK PERNAH DIPINDAHKAN kepada pemilik gudang ketika yang sama yang telah disimpan, apabila anda mendepositkan wang anda dengan bank, dipindahkan pemilikan kepada bank.
Status anda ialah PEMIUTANG KEPADA BANK dan ‘BANK IS IN LAW’ PENGHUTANG kepada anda. Anda dianggap telah “dipinjamkan” wang anda ke bank untuk bank untuk memohon kepada perniagaan perbankan (walaupun untuk berjudi di kasino terbesar di DUNIA - kasino derivatif global).
Anda telah menjadi seorang pemiutang, SATU PEMIUTANG BERCAGAR. Oleh itu, undang-undang, dalam insolvensi bank, anda sebagai pemiutang tidak bercagar berdiri terakhir dalam barisan pemiutang untuk dibayar apa-apa dana dan atau aset yang bank telah membayar pemiutangnya. Pemiutang bercagar sentiasa pertama dalam baris yang perlu dibayar. Ia hanya selepas pemiutang bercagar telah dibayar dan masih terdapat beberapa dana yang ditinggalkan (biasanya, tidak banyak, lebih kerap zilch !) Bahawa pemiutang bercagar telah dibayar dan jumlah pro-rata di kalangan semua pemiutang tidak bercagar.
Ini adalah kebenaran, keseluruhan kebenaran dan tiada apa melainkan yang benar.
Undang-undang ini telah wujud selama beratus-ratus tahun dan telah ditubuhkan di England oleh House of Lords dalam kes Foley v Hill pada tahun 1848.
Apabila wang deposit pelanggan dengan bank beliau, hubungan yang timbul ialah salah satu daripada pemiutang dan penghutang, dengan bank yang bertanggungjawab untuk membayar balik wang yang disimpan apabila diminta oleh pelanggan. Apabila wang telah dibayar kepada bank itu, ia tergolong dalam bank dan dia adalah bebas untuk meng-gunakan wang itu untuk tujuan sendiri.
Sekarang saya akan memetik bahagian berkaitan penghakiman House of Lords yang diturunkan oleh Lord (Tuhan) Cottenham, Lord (Tuhan) Canselor (the House of Lords handed down by Lord Cottenham, the Lord Chancellor. ). Beliau menyatakan demikian:
“Wang apabila dibayar ke dalam bank, tidak lagi sama sekali untuk menjadi wang daripada ibu . . . maka ia wang daripada bank, yang terikat untuk kembali bersamaan dengan membayar jumlah yang sama seperti yang disimpan dengan apabila dia diminta untuk itu.
Wang yang dibayar ke dalam bank itu, adalah wang yang dikenali oleh ibu yang akan diletakkan di situ untuk tujuan berada di bawah kawalan bank itu, ia adalah maka wang bank, dia dikenali untuk berurusan dengan sebagainya sendiri, dia membuat apa keuntungan itu dia boleh, yang keuntungan beliau mengekalkan dirinya, . . .
Wang yang diletakkan dalam jagaan bank itu, untuk semua maksud dan tujuan, wang daripada bank itu, untuk melakukan dengannya sesuka hati, dia adalah bersalah tidak pecah amanah dalam menggunakannya , dia tidak bertanggungjawab kepada pengetua ‘IF HE/Jika Dia’ meletakkan ia ke dalam bahaya, jika dia mengambil DALAM spekulasi BERBAHAYA, dia tidak terikat untuk menyimpan atau berurusan dengan ia sebagai harta pokok itu, tetapi dia sudah tentu bertanggungjawab untuk jumlah itu, kerana dia telah menguncup, setelah menerima wang itu, untuk membayar balik kepada pengetua, apabila diminta, suatu jumlah bersamaan dengan yang dibayar ke dalam tangannya.” (dipetik dalam Esei Undang-undang UK, Hubungan Antara Bank Dan Pelanggan, itu pada Pemiutang/penghutang (Relationship Between A Banker And Customer, That Of A Creditor/Debtor,), penekanan ditambah)
Memegang bahawa hubungan antara bank dan pelanggan beliau adalah salah satu daripada penghutang dan pemiutang dan tidak salah satu amanah, Lord (Tuhan) Brougham berkata (Lord Brougham said):
“Ini perdagangan bank adalah untuk menerima wang, dan menggunakan ia seolah-olah ia sendiri, beliau menjadi penghutang kepada orang yang telah dipinjamkan atau didepositkan dengan dia wang untuk digunakan sebagai sendiri, dan yang mana wang yang bertanggungjawab sebagai penghutang. Saya tidak boleh sama sekali membin-gungkan keadaan di bank dengan pemegang amanah, dan menyimpulkan bahawa bank itu ialah seorang penghutang dengan watak fidusiari.”
Di dataran Bahasa Inggeris mudah - bank-bank tidak boleh didakwa kerana pecah amanah, kerana ia tidak berhutang kewajipan fidusiari kepada pendeposit/pelanggan, kerana dia dianggap menggunakan wang sendiri untuk membuat spekulasi dan lain-lain Terdapat sememangnya tiada liabiliti jenayah.
Persoalan trilion dolar, Mengapa tidak satu di Jabatan Kehakiman atau agensi-agensi kerajaan lain yang disebut prinsip ini undang-undang?
Sebab mengapa tiada siapa yang berani bercakap benar undang-undang ini adalah kerana tidak akan berjalan di bank-bank apabila semua ‘Joe Six-Packs’ bijak sehingga hakikat bahawa deposit mereka dengan bank-bank Merupakan DALAM UNDANG-UNDANG PIN-JAMAN UNTUK BANK dan bank boleh melakukan apa sahaja yang ia suka walaupun untuk menikmati spekulasi berbahaya seperti perjudian di kasino derivatif global.
Joe Six-Packs sentiasa mempertimbangkan bank pemiutang walaupun dia mendeposit wang di bank. Tiada pendeposit pernah menganggap dirinya sebagai pemiutang !
Ya, Eric Holder, Amerika Syarikat Peguam Negara adalah betul apabila beliau berkata bahawa bank-bank tidak boleh didakwa untuk kerugian yang dialami oleh pihak bank. Ini adalah kerana bank tidak boleh didakwa kerana kehilangan “wang sendiri” beliau seperti yang dinyatakan oleh ‘House of Lords’. Ini adalah kerana apabila wang yang disimpan dengan bank, wang yang dimiliki oleh bank itu .
Sebab itu jika bank yang didakwa ia akan runtuh sistem perbankan keseluruhan adalah satu pembohongan besar.
Amerika Syarikat Peguam Negara tidak boleh dan tidak akan menyatakan prinsip undang-undang kerana ia akan menyebabkan berjalan di bank-bank apabila orang mendapati bahawa wang mereka tidak selamat dengan bank-bank kerana mereka boleh dalam undang-undang menggunakan wang yang didepositkan sebagai mereka sendiri walaupun untuk membuat spekulasi.
Apa yang membimbangkan ialah hak anda untuk dibayar balik timbul hanya apabila anda menuntut bayaran.
Jelas sekali, apabila anda menuntut bayaran, bank mesti membayar anda. Tetapi, jika anda menuntut bayaran selepas bank telah runtuh dan muflis, ia terlalu lewat. Hak anda akan dibayar ialah pemiutang bercagar sunyi dan hanya jika terdapat dana yang tinggal selepas pembubaran yang akan dibayar kepada semua pemiutang bercagar dan wang yang tinggal untuk menjadi pro-rated. Anda akan bernasib baik untuk mendapatkan sepuluh sen pada dolar.
Jadi, apabila Bank of England, Fed dan BIS mengeluarkan garis panduan yang menjadi template untuk Cyprus “bail- dalam” (yang telah disahkan oleh G-20 Sidang Kemuncak Cannes pada tahun 2011), ia adalah semata-mata cara memutar daripada menyatakan kedudukan undang-undang tanpa membangkitkan kemarahan rakyat, kerana mereka juga tahu bahawa jika kebenaran itu keluar, akan ada revolusi dan darah di jalan-raya. Oleh itu, adalah tidak menghairankan bahawa bank-bank pusat global keluar dengan nasihat ini tidak masuk akal:
“Objektif rejim resolusi yang berkesan adalah untuk membuat dilaksanakan resolusi institusi kewangan tanpa gangguan sistemik teruk dan tanpa mendedahkan pembayar cukai kepada kerugian, manakala melindungi fungsi ekonomi penting melalui mekanisme yang membolehkan para pemegang saham dan pemiutang bercagar dan tidak diinsu-ranskan menyerap kerugian dalam cara yang menghormati hierarki tuntutan pem-bubaran“ (dipetik dalam FSB Dokumen Perundingan: Resolusi berkesan sistematik (FSB Consultative Document: Effective Resolution of Systemically).
Ini adalah jenis jargon teknikal yang kompleks yang digunakan oleh bank-bank untuk mengelirukan rakyat, terutamanya pendeposit dan untuk menutup apa yang saya telah menyatakan dalam bahasa Inggeris jelas dan mudah dalam perenggan yang terdahulu.
Perkataan utama garis panduan BIS adalah:
“Tanpa gangguan sistemik yang teruk” (iaitu bank berjalan),
“Manakala melindungi fungsi ekonomi penting” (iaitu melindungi kepentingan diri - bank-bank ),
“Pemiutang bercagar” (iaitu wang anda, anda dummy),
“Menghormati hierarki tuntutan pembubaran” (iaitu anda yang terakhir dalam barisan yang akan dibayar, selepas semua pemiutang bercagar telah dibayar).
Ini bermakna semua pendeposit yang rugi !
Sila baca artikel ini dengan teliti dan merebak jauh dan luas.
Anda akan melakukan memihak kepada semua rakan-rakan anda negara dan wanita dan yang lebih penting, keluarga dan saudara mara anda.
No Bank Deposits Will Be Spared from Confiscation . . .
I challenge anyone to prove me wrong that confiscation of bank deposits is legalized daylight robbery!
Bank depositors in the UK and USA may think that their bank deposits would not be confiscated as they are insured and no government would dare embark on such a drastic action to bail out insolvent banks.
Before I explain why confiscation of bank deposits in the UK and US is a certainty and absolutely legal, I need all readers of this article to do the following:
Ask your local police, sheriffs, lawyers, judges the following questions:
1) If I place my money with a lawyer as a stake-holder and he uses the money without my consent, has the lawyer committed a crime?
2) If I store a bushel of wheat or cotton in a warehouse and the owner of the warehouse sold my wheat/cotton without my consent or authority, has the warehouse owner committed a crime?
3) If I place monies with my broker (stock or commodity) and the broker uses my monies for other purposes and or contrary to my instructions, has the broker committed a crime?
I am confident that the answer to the above questions is a Yes!
However, for the purposes of this article, I would like to first highlight the situation of the deposit / storage of wheat with a warehouse owner in relation to the deposit of money / storage with a banker.
First, you will notice that all wheat is the same i.e. the wheat in one bushel is no different from the wheat in another bushel. Likewise with cotton, it is indistinguishable. The deposit of a bushel of wheat with the warehouse owner in law constitutes a bailment. Ownership of the bushel of wheat remains with you and there is no transfer of ownership at all to the warehouse owner.
And as stated above, if the owner sells the bushel of wheat without your consent or authority, he has committed a crime as well as having committed a civil wrong (a tort) of conversion – converting your property to his own use and he can be sued.
Let me use another analogy. If a cashier in a supermarket removes $100 from the till on Friday to have a frolic on Saturday, he has committed theft, even though he may replace the $100 on Monday without the knowledge of the owner / manager of the supermarket. The $100 the cashier stole on Friday is also indistinguishable from the $100 he put back in the till on Monday. In both situations – the wheat in the warehouse and the $100 dollar bill in the till, which have been unlawfully misappropriated would constitute a crime.
Keep this principle and issue at the back of your mind.
Now we shall proceed with the money that you have deposited with your banker.
I am sure that most of you have little or no knowledge about banking, specifically fractional reserve banking.
Since you were a little kid, your parents have encouraged you to save some money to instil in you the good habit of money management.
And when you grew up and got married, you in turn instilled the same discipline in your children. Your faith in the integrity of the bank is almost absolute. Your money in the bank would earn an interest income.
And when you want your money back, all you needed to do is to withdraw the money together with the accumulated interest. Never for a moment did you think that you had transferred ownership of your money to the bank. Your belief was grounded in like manner as the owner of the bushel of wheat stored in the warehouse.
However, this belief is and has always been a lie. You were led to believe this lie because of savvy advertisements by the banks and government assurances that your money is safe and is protected by deposit insurance.
But, the insurance does not cover all the monies that you have deposited in the bank, but to a limited amount e.g. $250,000 in the US by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Germany €100,000, UK £85,000 etc.
But, unlike the owner of the bushel of wheat who has deposited the wheat with the warehouse owner, your ownership of the monies that you have deposited with the bank is transferred to the bank and all you have is the right to demand its repayment. And, if the bank fails to repay your monies (e.g. $100), your only remedy is to sue the bank and if the bank is insolvent you get nothing.
You may recover some of your money if your deposit is covered by an insurance scheme as referred to earlier but in a fixed amount. But, there is a catch here. Most insurance schemes whether backed by the government or not do not have sufficient monies to cover all the deposits in the banking system.
So, in the worst case scenario – a systemic collapse, there is no way for you to get your money back.
In fact, and as illustrated in the Cyprus banking fiasco, the authorities went to the extent of confiscating your deposits to pay the banks’ creditors. When that happened, ordinary citizens and financial analysts cried out that such confiscation was daylight robbery. But, is it?
Surprise, surprise!
It will come as a shock to all of you to know that such daylight robbery is perfectly legal and this has been so for hundreds of years.
Let me explain.
The reason is that unlike the owner of the bushel of wheat whose ownership of the wheat WAS NEVER TRANSFERRED to the warehouse owner when the same was deposited, the moment you deposited your money with the bank, the ownership is transferred to the bank.
Your status is that of A CREDITOR TO THE BANK and the BANK IS IN LAW A DEBTOR to you. You are deemed to have “lent” your money to the bank for the bank to apply to its banking business (even to gamble in the biggest casino in the world – the global derivatives casino).
You have become a creditor, AN UNSECURED CREDITOR. Therefore, by law, in the insolvency of a bank, you as an unsecured creditor stand last in the queue of creditors to be paid out of any funds and or assets which the bank has to pay its creditors. The secured creditors are always first in line to be paid. It is only after secured creditors have been paid and there are still some funds left (usually, not much, more often zilch!) that unsecured creditors are paid and the sums pro-rated among all the unsecured creditors.
This is the truth, the whole truth and nothing but the truth.
The law has been in existence for hundreds of years and was established in England by the House of Lords in the case Foley v Hill in 1848.
When a customer deposits money with his banker, the relationship that arises is one of creditor and debtor, with the banker liable to repay the money deposited when demanded by the customer. Once money has been paid to the banker, it belongs to the banker and he is free to use the money for his own purpose.
I will now quote the relevant portion of the House of Lords handed down by Lord Cottenham, the Lord Chancellor. He stated thus:
“Money when paid into a bank, ceases altogether to be the money of the principal… it is then the money of the banker, who is bound to return an equivalent by paying a similar sum to that deposited with him when he is asked for it.
The money paid into the banker’s, is money known by the principal to be placed there for the purpose of being under the control of the banker; it is then the banker’s money; he is known to deal with it as his own; he makes what profit of it he can, which profit he retains himself,…
The money placed in the custody of the banker is, to all intent and purposes, the money of the banker, to do with it as he pleases; he is guilty of no breach of trust in employing it; he is not answerable TO THE PRINCIPAL IF HE PUTS IT INTO JEOPARDY, IF HE ENGAGES IN A HAZARDOUS SPECULATION; he is not bound to keep it or deal with it as the property of the principal, but he is of course answerable for the amount, because he has contracted, having received that money, to repay to the principal, when demanded, a sum equivalent to that paid into his hands.” (quoted in UK Law Essays, Relationship Between A Banker And Customer,That Of A Creditor/Debtor, emphasis added,)
Holding that the relationship between a banker and his customer was one of debtor and creditor and not one of trusteeship, Lord Brougham said:
“This trade of a banker is to receive money, and use it as if it were his own, he becoming debtor to the person who has lent or deposited with him the money to use as his own, and for which money he is accountable as a debtor. I cannot at all confound the situation of a banker with that of a trustee, and conclude that the banker is a debtor with a fiduciary character.”
In plain simple English – bankers cannot be prosecuted for breach of trust, because it owes no fiduciary duty to the depositor / customer, as he is deemed to be using his own money to speculate etc. There is absolutely no criminal liability.
The trillion dollar question is, Why has no one in the Justice Department or other government agencies mentioned this legal principle?
The reason why no one dare speak this legal truth is because there would be a run on the banks when all the Joe Six-Packs wise up to the fact that their deposits with the bankers CONSTITUTE IN LAW A LOAN TO THE BANK and the bank can do whatever it likes even to indulge in hazardous speculation such as gambling in the global derivative casino.
The Joe Six-Packs always consider the bank the creditor even when he deposits money in the bank. No depositor ever considers himself as the creditor!
Yes, Eric Holder, the US Attorney-General is right when he said that bankers cannot be prosecuted for the losses suffered by the bank. This is because a banker cannot be prosecuted for losing his “own money” as stated by the House of Lords. This is because when money is deposited with the bank, that money belongs to the banker.
The reason that if a banker is prosecuted it would collapse the entire banking system is a big lie.
The US Attorney-General could not and would not state the legal principle because it would cause a run on the banks when people discover that their monies are not safe with bankers as they can in law use the monies deposited as their own even to speculate.
What is worrisome is that your right to be repaid arises only when you demand payment.
Obviously, when you demand payment, the bank must pay you. But, if you demand payment after the bank has collapsed and is insolvent, it is too late. Your entitlement to be repaid is that of a lonely unsecured creditor and only if there are funds left after liquidation to be paid out to all the unsecured creditors and the remaining funds to be pro-rated. You would be lucky to get ten cents on the dollar.
So, when the Bank of England, the FED and the BIS issued the guidelines which became the template for the Cyprus “bail-in” (which was endorsed by the G-20 Cannes Summit in 2011), it was merely a circuitous way of stating the legal position without arousing the wrath of the people, as they well knew that if the truth was out, there would be a revolution and blood on the streets. It is therefore not surprising that the global central bankers came out with this nonsensical advisory:
“The objective of an effective resolution regime is to make feasible the resolution of financial institutions without severe systemic disruption and without exposing taxpayers to losses, while protecting vital economic functions through mechanisms which make it possible for shareholders and unsecured and uninsured creditors to absorb losses in a manner that respects the hierarchy of claims in liquidation.”(quoted in FSB Consultative Document: Effective Resolution of Systemically …).
This is the kind of complex technical jargon used by bankers to confuse the people, especially depositors and to cover up what I have stated in plain and simple English in the foregoing paragraphs.
The key words of the BIS guideline are:
“without severe systemic disruptions” (i.e. bank runs),
“while protecting vital economic functions” (i.e. protecting vested interests – bankers),
“unsecured creditors” (i.e. your monies, you are the dummy),
“respects the hierarchy of claims in liquidation” (i.e. you are last in the queue to be paid, after all secured creditors have been paid).
This means all depositors are losers!
Please read this article carefully and spread it far and wide.
You will be doing a favour to all your fellow country men and women and more importantly, your family and relatives.
You Are The Battlefield
WakeUpCallPage - Keluarkan Wang Anda Daripada Bank! Individu dan wang awam pembayar cukai tidak selamat di bank-bank besar. Video ini akan menunjukkan mengapa dan bagaimana kerajaan merancang untuk merampas wang pendeposit apabila krisis melanda seterusnya untuk naikkan bank-bank besar. Dokumen-dokumen kerajaan sebenar menggariskan rancangan rampasan akan ditonjolkan.
Rancangan untuk merampas dana pendeposit ini telah dibangunkan, mereka telah meluluskan, dan mereka sedang menunggu krisis yang akan datang.
Take Your Money Out of the Bank!
Individual and public taxpayer money is not safe in the big banks. This video will show why and how the government plans to confiscate depositor money when (not if) the next crisis hits in order to prop up the big banks. The actual government documents outlining the confiscation plans will be highlighted.
The plans for this confiscation of depositor funds have been developed, they have been approved, and they are awaiting the next crisis.
